تهدف شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد Banker Certified Islamic الي الارتقاء بقدرات وامكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الاسلامي ،فهي متاحة لجميع العاملين في البنوك وشركات التمويل والاستثمار الاسلامية علي مختلف مستوياتهم المهنية ، وتسعي الي منح حامليها الاسس والمرتكزات المصرفية والشرعية المعمقة والمتكاملة كما تزودهم بالمعارف والمهارات المهنية والتطبيقية المصرفية السليمة وتمكنهم كذلك من الانطلاق الثابت والميسر نحو التخصصات الاحترافية المتنوعة .
ومن اجل ذلك تمثل تهدف شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد الرمز والعنوان لكل من يعمل في صناعة الخدمات المالية الاسلامية حيث تمثل هويتة كمصرف اسلامي معتمد ، كما انها الرمز والعنوان لكل منؤسسة مالية اسلامية حيث أن عدد حاملي هذه الشهادات الاساسية من موظفيها يعكس جودة العاملين لديها، ويعبر عن مستوى تأهيلهم والتزامهم المصرفي والشرعي ومن ناحية اخري تعتبر شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الاسلامية بل هي شهادة يحتاجها جميع المتعاملين في المؤسسات المالية الاسلامية وخريجي الجامعات والراغبين في العمل في المؤسسات المالية الاسلامية او الملتحقين الجدد بها .
إن شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد تتميز بصدورها عن المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الاسلامية وهو هيئة مهنية دولية غير هادفه للربح وتمثل المظلة الرسمية لجميع المؤسسات المالية الاسلامية علي مستوي العالم . وتعتبر هذه الشهادة هي الشهادة الاساسية التي تقدم لحامليها الاحتراف المهني والتطور الوظيقي والقدرة علي التخصص مستقبلاً في مجالات مصرفية متقدمه .
اهم المزايا التي تقدمها الشهادة :
• هوية المصرفي الاسلامي : هي الشهادة التي يحتلجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الاسلامية ويستحق بموجبها صفة المصرفي الاسلامي المعتمد .
• الاساس للمعرفة المصرفية والشرعية : هي الشهادة التي تمثل الاساس الذي يعطيك التأهل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الاسلامية .
• الاعتراف والانطلاق نحو المستقبل : هي الشهادة التي تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الاسلامية وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الانطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة .
• زمالة مهنية وتواصل مع المختصين : هي الشهادة التي تمنحك فرصة الانضمام الي زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع اهل الاختصاص والتعرف علي مستجدات التطور المهني .
برنامج الشهادة
1. المدخل العام للمعاملات الاسلامية :
• الاستناد الي الشريعة : العقيده ، الاخلاق ، الفقه .
• الابتعاد عن المحرمات : الربا ، الغرر ، الظلم
• محل المعاملات المالية : الملكية ، الاموال ، الحقوق
• مدخل العقود : التعريف والاهمية ، اركان العقود وانواع الاحكام .
2. النظام المصرفي الاسلامي :
• نشأة وتطور البنوك الاسلامية : المرحلة التمهيدية ، مرحلة التوسع والانتشار ، مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الاسلامية .
• خصائص النظام المصرفي الاسلامي : الوساطة الاستثمارية ، الارتباط بالاقتصاد الحقيقي وقاعدة الغنم بالغرم .
• خصائص العائد في المعاملات المصرفية : الربح ، الاجر ، الرسوم .
• الادارة العقدية : الصورية في المعاملات وعيوب الرضا في العقود .
• الحسابات الجارية : التعريف والخصاص والعوائد والاجور والمنافع والعمليات المتنوعة علي الحسابات الجارية .
• الحسابات الاستثمارية : التعريف والخصائص وضوابط إدارة اموال الحسابات الاستثمارية ،كيفية توزيع الارباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة .
3. عمليات التمويل الاسلامي :
• التمويل بالمرابحة : الاطار العام للمرابحة ، الاجراءات والضوابط في كل المراحل من مرحلة الوعد ، التملك ، وعقد بيع المرابحة .
• التمويل بالسلم : التعريفواتلاهمية ، الشروط ، الاحكام ، التطبيقات المصرفية اعقد السلم .
• التمويل بالاستصناع : التعريف والاهمية ، تطبيقات الاستصناع في البنوك الاسلامية والاحكام الشرعية له .
• التمويل بالاجارة : الاطار العام لعقد الاجارة ، انواع عقود الاجارة احكام الاجرة واحكام الكنفعة ، تطبيقات الاجارة المنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة .
4. عمليات الاستثمار الاسلامي :
• صيغ المشاركة في الربح والخسارة : تعريف المشاركات ، احكام شركات الاعمال في الفقه الاسلامي ، انواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة .
• احكام الاستثمار في الاوراق المالية : ادوات اسواق النقد ، ادوات اسواق رأس المال ، التطبيقات المعاصرة بالتعامل مع الاسهم وضوابطها الشرعية .
• صيغ المشاركة في الربح : عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة ، العقود الزراعية مثل مثل المزارعة والمغرسة وتطبيقاتها المصرفية .
5. الخدمات المصرفية الاسلامية :
• الحوالات المصرفية : التعريف والاهمية ، اطراف وانواع الحوالات المصرفية وخطوط تنفيذها ، التأهيل الشرعي للحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها ، التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية .
• الاعتمادات المستندية : التعريف والاهمية ، الاطراف والعلاقات التعاقدية ، المستندات المطلوبة وانواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي ، والتطبيقات المصرفية الاسلامية للاعتمادات المستندية ، والفرق بين اعتماد الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها .
• خطابات الضمان : التعريف والاهمية ، المفالة وخطابات الضمان انواع خطابات الضمان ومزاياها، اجراءات تنفيذ خطابات الضمان والخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها .
• بطاقات الائتمان : الخصائص الاهمية ، الانواع الرئيسية لبطاقات الائتمان الاليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان ، والتأصيل الشرعي لها .
ومن اجل ذلك تمثل تهدف شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد الرمز والعنوان لكل من يعمل في صناعة الخدمات المالية الاسلامية حيث تمثل هويتة كمصرف اسلامي معتمد ، كما انها الرمز والعنوان لكل منؤسسة مالية اسلامية حيث أن عدد حاملي هذه الشهادات الاساسية من موظفيها يعكس جودة العاملين لديها، ويعبر عن مستوى تأهيلهم والتزامهم المصرفي والشرعي ومن ناحية اخري تعتبر شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الاسلامية بل هي شهادة يحتاجها جميع المتعاملين في المؤسسات المالية الاسلامية وخريجي الجامعات والراغبين في العمل في المؤسسات المالية الاسلامية او الملتحقين الجدد بها .
إن شهادة المصرفي الاسلامي المعتمد تتميز بصدورها عن المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الاسلامية وهو هيئة مهنية دولية غير هادفه للربح وتمثل المظلة الرسمية لجميع المؤسسات المالية الاسلامية علي مستوي العالم . وتعتبر هذه الشهادة هي الشهادة الاساسية التي تقدم لحامليها الاحتراف المهني والتطور الوظيقي والقدرة علي التخصص مستقبلاً في مجالات مصرفية متقدمه .
اهم المزايا التي تقدمها الشهادة :
• هوية المصرفي الاسلامي : هي الشهادة التي يحتلجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الاسلامية ويستحق بموجبها صفة المصرفي الاسلامي المعتمد .
• الاساس للمعرفة المصرفية والشرعية : هي الشهادة التي تمثل الاساس الذي يعطيك التأهل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الاسلامية .
• الاعتراف والانطلاق نحو المستقبل : هي الشهادة التي تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الاسلامية وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الانطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة .
• زمالة مهنية وتواصل مع المختصين : هي الشهادة التي تمنحك فرصة الانضمام الي زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع اهل الاختصاص والتعرف علي مستجدات التطور المهني .
برنامج الشهادة
1. المدخل العام للمعاملات الاسلامية :
• الاستناد الي الشريعة : العقيده ، الاخلاق ، الفقه .
• الابتعاد عن المحرمات : الربا ، الغرر ، الظلم
• محل المعاملات المالية : الملكية ، الاموال ، الحقوق
• مدخل العقود : التعريف والاهمية ، اركان العقود وانواع الاحكام .
2. النظام المصرفي الاسلامي :
• نشأة وتطور البنوك الاسلامية : المرحلة التمهيدية ، مرحلة التوسع والانتشار ، مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الاسلامية .
• خصائص النظام المصرفي الاسلامي : الوساطة الاستثمارية ، الارتباط بالاقتصاد الحقيقي وقاعدة الغنم بالغرم .
• خصائص العائد في المعاملات المصرفية : الربح ، الاجر ، الرسوم .
• الادارة العقدية : الصورية في المعاملات وعيوب الرضا في العقود .
• الحسابات الجارية : التعريف والخصاص والعوائد والاجور والمنافع والعمليات المتنوعة علي الحسابات الجارية .
• الحسابات الاستثمارية : التعريف والخصائص وضوابط إدارة اموال الحسابات الاستثمارية ،كيفية توزيع الارباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة .
3. عمليات التمويل الاسلامي :
• التمويل بالمرابحة : الاطار العام للمرابحة ، الاجراءات والضوابط في كل المراحل من مرحلة الوعد ، التملك ، وعقد بيع المرابحة .
• التمويل بالسلم : التعريفواتلاهمية ، الشروط ، الاحكام ، التطبيقات المصرفية اعقد السلم .
• التمويل بالاستصناع : التعريف والاهمية ، تطبيقات الاستصناع في البنوك الاسلامية والاحكام الشرعية له .
• التمويل بالاجارة : الاطار العام لعقد الاجارة ، انواع عقود الاجارة احكام الاجرة واحكام الكنفعة ، تطبيقات الاجارة المنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة .
4. عمليات الاستثمار الاسلامي :
• صيغ المشاركة في الربح والخسارة : تعريف المشاركات ، احكام شركات الاعمال في الفقه الاسلامي ، انواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة .
• احكام الاستثمار في الاوراق المالية : ادوات اسواق النقد ، ادوات اسواق رأس المال ، التطبيقات المعاصرة بالتعامل مع الاسهم وضوابطها الشرعية .
• صيغ المشاركة في الربح : عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة ، العقود الزراعية مثل مثل المزارعة والمغرسة وتطبيقاتها المصرفية .
5. الخدمات المصرفية الاسلامية :
• الحوالات المصرفية : التعريف والاهمية ، اطراف وانواع الحوالات المصرفية وخطوط تنفيذها ، التأهيل الشرعي للحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها ، التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية .
• الاعتمادات المستندية : التعريف والاهمية ، الاطراف والعلاقات التعاقدية ، المستندات المطلوبة وانواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي ، والتطبيقات المصرفية الاسلامية للاعتمادات المستندية ، والفرق بين اعتماد الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها .
• خطابات الضمان : التعريف والاهمية ، المفالة وخطابات الضمان انواع خطابات الضمان ومزاياها، اجراءات تنفيذ خطابات الضمان والخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها .
• بطاقات الائتمان : الخصائص الاهمية ، الانواع الرئيسية لبطاقات الائتمان الاليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان ، والتأصيل الشرعي لها .
